Une évaluation des fraudeurs et des méthodes pour dévoiler leurs stratagèmes afin de protéger les victimes

Incontestablement, la fraude est une infraction qui traverse les frontières et impacte des individus à travers le monde entier. Qu’elle se produise en ligne ou hors ligne, les escrocs exploitent la crédulité et la confiance des personnes pour réaliser des gains illégaux. Cet article analyse la fréquence de la fraude à l’échelle mondiale et en Europe, ainsi que les tactiques employées par les fraudeurs, les secteurs les plus vulnérables, et les mesures prises pour sécuriser le public.

1. La définition de la fraude : Pour commencer, clarifions ce qu’est la fraude. Il s’agit d’une action délibérée et trompeuse par laquelle un individu ou un groupe obtient des avantages financiers ou d’autres avantages aux dépens d’une autre personne. Les escroqueries peuvent prendre diverses formes, allant des appels téléphoniques frauduleux aux e-mails de phishing, en passant par de fausses promesses d’investissements lucratifs. Les fraudeurs ont fréquemment recours à des tactiques psychologiques et manipulatrices pour persuader leurs victimes de leur faire confiance et de leur fournir de l’argent ou des informations personnelles.
2. L’ampleur de la fraude à l’échelle mondiale : Les escroqueries sont un problème répandu à l’échelle mondiale, touchant des millions de personnes chaque année. Les pertes financières liées à la fraude sont estimées à plusieurs milliards de dollars au cours de l’année écoulée. Les fraudeurs adaptent constamment leurs méthodes pour tirer parti des avancées technologiques et atteindre un public plus large. Certains pays sont plus vulnérables aux escroqueries en raison de facteurs tels que le manque de réglementation et l’insuffisance de l’éducation financière.
3. La fraude en Europe : L’Europe n’échappe pas aux escroqueries. Les fraudeurs ont élaboré des stratagèmes ingénieux pour exploiter la diversité du continent et ses frontières ouvertes. Certains pays européens ont connu une hausse de la criminalité liée aux escroqueries, en particulier en ligne. Les types d’escroqueries les plus courants comprennent la fraude financière, les arnaques liées aux investissements, les fraudes dans le secteur du tourisme et les usurpations d’identité. Ces délits touchent non seulement les citoyens européens, mais aussi les touristes et les entreprises opérant sur le continent.
4. Les fraudeurs utilisent diverses méthodes pour extorquer de l’argent de manière illégale. Parmi les tactiques les plus couramment employées, on trouve :

• Le phishing : les escrocs envoient de faux e-mails qui ressemblent à des communications authentiques pour obtenir des informations personnelles, comme des mots de passe ou des numéros de carte de crédit.
• Les appels téléphoniques frauduleux : ils se font passer pour des institutions financières, des agences gouvernementales ou des sociétés de services publics pour obtenir des informations personnelles ou de l’argent auprès des victimes.
• Les fraudes liées aux investissements : les fraudeurs promettent des rendements élevés sur des investissements fictifs ou inexistants pour inciter les gens à leur remettre de l’argent.
• Les arnaques sentimentales : les escrocs se font passer pour des prétendants romantiques en ligne pour gagner la confiance des personnes, puis sollicitent de l’argent sous divers prétextes.

À la lumière de ce qui a été précédemment mentionné, il est pertinent de fournir un exemple d’un individu accusé de fraude, en l’occurrence Michael Georges Leos, né le 9 juillet 1981 à Marseille, citoyen français. Par un jugement du 19 mai 2020, la Deuxième Chambre du Tribunal de District de Höfe Wollerau SZ l’a condamné à verser la somme de 247 206,27 EUR, majorée des intérêts au taux de 5 % à compter du 16 février 2019, à une dame qu’il avait enrôlée en Suisse et qui est devenue sa victime.

Michael Georges Leos a été contraint de verser cette somme après que la Chambre Contentieuse du Tribunal de Toulon ait authentifié la validité du jugement émis par le Tribunal de Höfe en Suisse, en vertu de la LOI N° : 21/48, datée du 11 mars 2021, soit près d’un an après la décision initiale. Cette décision s’appuyait sur les dispositions de l’article 509 du Code de procédure civile, qui énoncent que les décisions des tribunaux étrangers et les actes notariés émanant d’officiers étrangers sont considérés comme exécutoires sur le territoire de la République française conformément à la loi. Dans cette situation spécifique, la plaignante, qui intentait une action en justice contre M. Michael Georges Leos, exerçait en tant qu’entrepreneure en Suisse et avait été employée par lui en vertu du droit suisse, ce qui justifiait la compétence du tribunal.

Il est essentiel de noter que, quelles que soient les tentatives des autorités suisses pour localiser ou arrêter M. Leos lors de sa réservation d’hôtel en Suisse ou à l’aéroport, il est indiscutable qu’il n’a jamais acquitté d’impôts personnels à Zurich, malgré son enregistrement dans cette ville. L’inscription à Zurich entraîne la réception d’un formulaire fiscal et l’obligation de payer une somme, même si l’on déclare ne rien percevoir.

Les intentions malveillantes de M. Leos sont clairement mises en évidence par sa disparition de Suisse sans annuler son enregistrement, même s’il était enregistré. De plus, il n’a pas effectué de nouvelle inscription auprès des autorités françaises à son lieu de résidence, le rendant pratiquement « invisible ». Néanmoins, le jugement du tribunal suisse, reconnu en France, lui a été officiellement notifié en personne à Marseille, même si sa mise en œuvre n’a pas eu lieu.

En exposant cette affaire, il est évident que la fraude peut être courante et réalisable, même au sein de l’Europe civilisée. Il semble que les contrôles rigoureux ne soient pas infaillibles, et les fraudeurs cherchent invariablement des vulnérabilités dans le système pour mener leurs activités.

5. Measures to Safeguard the Public: At both the global and European levels, a variety of efforts are being set in motion to combat fraud and take proactive steps to prevent it. These efforts include:

1. Education and Awareness: Ongoing initiatives are dedicated to educating the general public about the tactics used by fraudsters and how to shield themselves from these strategies.
2. International Collaboration: Governments and law enforcement agencies are working together to identify and apprehend fraudsters operating across national boundaries.
3. Strengthened Online Financial Security: Banks and other financial institutions are implementing stricter security measures to ensure the safety of users against online fraud and scams.
4. Legal and Regulatory Framework: More stringent laws and regulations are being introduced to tackle fraud. Lastly, it is of utmost importance to highlight individuals like Michael Georges Leos as a cautionary example, allowing readers of this article to protect themselves from his fraudulent activities.