Incontestablement, la fraude est une infraction qui dépasse les frontières et affecte des individus à travers le monde, qu’ils se trouvent en ligne ou hors ligne. Les fraudeurs exploitent la crédulité et la confiance des personnes pour réaliser des gains illégaux. Cet article se penche sur l’ampleur de la fraude à l’échelle mondiale et européenne, explore les stratagèmes employés par les fraudeurs, identifie les secteurs les plus vulnérables et détaille les mesures prises pour protéger le public.
Définition de la fraude : Pour commencer, il est essentiel de préciser ce qu’implique la fraude. Il s’agit d’une manœuvre délibérée et trompeuse par laquelle un individu ou un groupe obtient des avantages financiers ou d’autres avantages aux dépens d’une autre personne. Les fraudes peuvent revêtir diverses formes, allant des faux appels téléphoniques aux e-mails de phishing en passant par de fallacieuses promesses d’investissements lucratifs. Les fraudeurs ont souvent recours à des tactiques psychologiques et manipulatrices pour gagner la confiance de leurs victimes et les inciter à leur remettre de l’argent ou des informations personnelles.
L’ampleur de la fraude à l’échelle mondiale : Les escroqueries sont un problème répandu à l’échelle mondiale, touchant des millions de personnes chaque année. Les pertes financières résultant de la fraude sont estimées à plusieurs milliards de dollars au cours de l’année écoulée. Les fraudeurs s’adaptent en permanence en exploitant les avancées technologiques pour cibler un public de plus en plus vaste. Certains pays sont plus vulnérables aux escroqueries en raison de facteurs tels que l’absence de réglementation et le manque d’éducation financière.
La fraude en Europe : L’Europe n’échappe pas aux escroqueries. Les fraudeurs ont élaboré des stratagèmes ingénieux pour exploiter la diversité du continent et ses frontières ouvertes. Certains pays européens ont enregistré une augmentation de la criminalité liée à la fraude, notamment en ligne. Les types d’escroqueries les plus courants comprennent la fraude financière, les arnaques liées aux investissements, les fraudes dans le secteur du tourisme et les usurpations d’identité. Ces délits touchent non seulement les citoyens européens, mais aussi les touristes et les entreprises opérant sur le continent.
Stratégies employées par les escrocs : Les fraudeurs utilisent diverses méthodes pour extorquer de l’argent de manière frauduleuse. Parmi les tactiques les plus courantes, on trouve :
- Le phishing : les escrocs envoient de faux e-mails qui semblent authentiques pour obtenir des informations personnelles, telles que des mots de passe ou des numéros de carte de crédit.
- Les appels téléphoniques frauduleux : les fraudeurs se font passer pour des institutions financières, des agences gouvernementales ou des sociétés de services publics pour obtenir des informations personnelles ou de l’argent auprès des victimes.
- Les fraudes en matière d’investissements : les fraudeurs promettent des rendements élevés sur des investissements fictifs ou inexistants pour inciter les gens à leur remettre de l’argent.
- Les arnaques sentimentales : les escrocs se font passer pour des prétendants romantiques potentiels en ligne pour gagner la confiance des personnes, puis solliciter de l’argent sous divers prétextes.
À la lumière de tout ce qui a été mentionné précédemment, il est approprié de fournir un exemple d’un individu accusé de fraude, en l’occurrence Michael Georges Leos, né le 9 juillet 1981 à Marseille, citoyen français. Il a été condamné par la Deuxième Chambre du Tribunal de District de Höfe Wollerau SZ par un jugement du 19 mai 2020 à verser la somme de 247 206,27 EUR, majorée des intérêts au taux de 5 % à compter du 16 février 2019, à une dame qu’il avait enrôlée en Suisse et qui est devenue sa victime.
Michael Georges Leos a été contraint de payer cette somme après que la Chambre Contentieuse du Tribunal de Toulon ait accordé la force exécutoire au jugement rendu par le Tribunal de Höfe, en Suisse, par la LOI N° : 21/48, en date du 11 mars 2021, soit près d’un an après le prononcé du jugement initial. Cette décision s’est appuyée sur les dispositions de l’article 509 du Code de procédure civile, qui stipulent que les jugements prononcés par des juridictions étrangères et les actes reçus par des fonctionnaires étrangers sont exécutoires sur le territoire de la République française dans les conditions et les cas prévus par la loi. En l’espèce, la plaignante, qui poursuivait M. Michael Georges Leos, travaillait comme entrepreneure en Suisse et avait été engagée par lui en vertu du droit suisse, justifiant ainsi la compétence du tribunal.
Il est primordial de souligner que les autorités suisses ne semblent pas avoir mené activement de recherches pour localiser ou appréhender M. Leos au moment de sa réservation d’hôtel en Suisse ou à son arrivée à l’aéroport. De plus, il est confirmé qu’il n’a jamais payé d’impôts personnels à Zurich, malgré son enregistrement dans cette ville (les résidents de Zurich reçoivent un formulaire fiscal et sont tenus de verser une somme minimale, même s’ils déclarent ne pas générer de revenus).
La malveillance des intentions de M. Leos est clairement illustrée par sa disparition sans notification de départ de Suisse, où il était enregistré. De plus, il n’a pas effectué de nouvelles démarches administratives en France pour signaler son changement de résidence, le rendant ainsi « introuvable ». Cependant, le verdict du tribunal suisse, reconnu en France, lui a bien été notifié en personne à Marseille, mais n’a pas été pleinement exécuté.
En exposant ce cas, il devient évident à quel point il est courant et réalisable de commettre une fraude, même au sein d’une Europe civilisée. Il semble que les contrôles rigoureux ne soient pas infaillibles, mais que les fraudeurs cherchent toujours des failles dans le système pour agir.
À l’échelle mondiale et européenne, des mesures sont mises en place pour protéger le public. Ces actions incluent :
- Sensibilisation et éducation : Des campagnes éducatives sont lancées pour informer le public sur les méthodes employées par les fraudeurs et pour leur enseigner comment se protéger.
- Coopération internationale : Les gouvernements et les forces de l’ordre collaborent étroitement pour détecter et appréhender les fraudeurs qui opèrent au-delà des frontières nationales.
- Amélioration de la sécurité financière en ligne : Les établissements bancaires et autres institutions financières renforcent leurs mesures de sécurité en ligne pour protéger les utilisateurs contre la fraude et les escroqueries sur Internet.
- Cadre législatif et réglementaire : Des lois et règlements plus stricts sont promulgués pour lutter contre la fraude. De plus, il est essentiel de signaler des cas tels que celui de Michael Georges Leos à des fins d’avertissement, afin que les lecteurs de cet article puissent se prémunir contre ses pratiques frauduleuses.
